По данным исследования сервиса безопасности криптовалютных активов ШАРД, с 2020 года ущерб от крупных криптовалютных пирамид на территории СНГ достиг 5 млрд долл. Общее количество финансовых пирамид в 2020 г. составило 222, в 2021 г. – 871, а в 2022-м – более 2 тыс. пирамид. Доля финансовых пирамид, связанных именно с криптовалютой растет с каждым годом: с 16 % от общего числа до 58 % за последние три года.
Нишевые тенденции
Оценивая тенденции деятельности криптовалютных пирамид, эксперты сервиса безопасности криптовалютных активов ШАРД отметили следующие тренды:
- Основная часть средств выводится через популярные биржи и обменные сервисы. Лишь небольшая часть остается на холодных кошельках, как показал анализ схем движения криптовалютных средств, полученных организаторами пирамид.
- Наибольший всплеск активности криптопирамид приходится на период до 2021 г., в 2022 и в начале 2023 г. крупных проектов намного меньше.
- Вопрос о возмещении ущерба практически во всех случаях не решается положительно, несмотря на то что по многим криптовалютным пирамидам есть инициативные группы пострадавших, возбуждены уголовные дела. Потерпевшие либо устраивают самоуправство, либо остаются без денег.
- Многие проекты криптовалютных пирамид связаны между собой организаторами или их командой, которые имеют сеть рефоводов – профессиональных вербовщиков людей в пирамиды. По окончании деятельности одной криптопирамиды команда и инфраструктура переходит в новый проект.
- Потерпевшие одних пирамид часто становятся жертвами агрессивной рекламы вновь появляющихся пирамид, которые завлекают в них, обещая «отбить» или «вернуть» средства в новом проекте.
- Число пострадавших участников пирамиды в рамках уголовного дела часто намного меньше первоначально заявленного.
Самое общее представление о пирамиде – это организация, которая выплачивает деньги вкладчикам за счет средств других участников, инвестировавших в пирамиду позже (использует схему «Понци»). Особенности криптовалютных пирамид в том, что средства собираются именно в криптовалюте, причем как в распространенной (BTC, ETH, USDT, LTC), так и в собственных монетах.
С точки зрения ЦБ РФ, деятельность финансовых пирамид подпадает под признаки правонарушений, предусмотренных ст. 14.62 КоАП РФ (Деятельность по привлечению денежных средств и (или) иного имущества), и признаки преступлений, предусмотренных статьями 172.2 (Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества) или 159 УК РФ (Мошенничество).
Признаки пирамиды
Согласно данным экспертов сервиса безопасности криптовалютных активов ШАРД признаки финансовых криптовалютных пирамид заключаются в следующем:
— гарантия высокой доходности. Например, пирамида «Финико» обещала до 35% прибыли ежемесячно;
— привлечение новых участников и наличие реферальных программ. За привлечение новых участников «старые» зарабатывают проценты от вложенных средств вновь привлеченными участниками;
— отсутствие лицензии и даже иногда и юридического лица, которому можно впоследствии предъявить претензии;
— привлечение медийных личностей для рекламы проекта. Также часто организаторы пирамид привлекают участников, показывая «красивую жизнь» (апартаменты в ОАЭ, люксовые автомашины, посещение роскошных ресторанов), которой они достигли, вкладывая средства в новый проект – пирамиду;
— сбор средств в криптовалюте (распространенной либо собственной) для усложнения отслеживания и контроля платежей. Сбор средств именно в криптовалюте позиционируется как некий «хайп» и современный тренд;
— отсутствует собственная технология проекта, либо проверить ее практически невозможно;
— непрозрачная схема получения прибыли и размытые формулировки деятельности компания;
— агрессивная рекламная компания.
В анфас и профиль
«Финико»
Действовала в период с 2019 года по июль 2021 года на территории России и стран СНГ. Создана энтузиастами из Казани.
Число участников пирамиды: около 90 тыс. человек, в рамках уголовного дела 160 человек.
Ущерб – $4,6 млрд, в рамках уголовного дела: 179,6 млн руб.
«Френдекс»
Пирамида действовала в период с мая 2020 года по август 2021 года на территории России, преимущественно в Республике Татарстан. «Френдекс» привлекала клиентов пирамиды «Финико», обещая компенсировать им убытки.
Число участников пирамиды: в рамках уголовного дела около 335 человек.
Ущерб оценивается в размере $170 млн, в рамках уголовного дела – 250 млн руб.
«Амир Капитал»
Пирамида функционирует с 2018 года до настоящего времени на территории России и Казахстана.
Объем привлеченных средств – около $53 млн.
«Антарес»
Действовала с марта 2020 года по июль 2021 года в 16 регионах России. Инфраструктура и часть клиентской базы были позаимствованы у пирамиды «Кэшберри» (закрыта и признана пирамидой еще в 2018 году).
Число пострадавших в рамках уголовного дела – 55 человек.
Ущерб от деятельности: более $1 млн.
Уголовное дело в отношении организаторов пирамиды возбуждено следственным управлением по Республике Татарстан.
«Синергия»
Действовала в период с 2020 по 2021 года в нескольких регионах России (наиболее активно в Республике Татарстан и Кировской области), являлась пирамидой-партнером Антарес.
Число пострадавших: более 300 человек.
Сведений об ущербе от деятельности пирамиды установить не удалось.
«Юрса Глобал»
Действовала с 2021 по март 2022 года
Ущерб предварительно оценивается на сумму более 1 млрд рублей.
Число участников: 6500 человек.
«S-group» (Sincere Systems Group)
Действовала с 2019 по настоящее время на территории СНГ, преимущественно на территории Украины, Казахстана, России.
Привлекла 100 тыс. вкладчиков.
Общий ущерб: около 1 млрд рублей.
«Гермес»
Эта криптовалютная пирамида связана с жилищным кооперативом «Best Way» компании «Life is Good».
Общий объем собранных средств – $18 млн.
Число вкладчиков более 15 тыс.
Обо всех случаях, связанных с конкретными адресами криптовалюты и рассматриваемыми рисками, можно сообщить через сайт https://shard.ru/ в разделе «Сообщение о подозрительном адресе». Это поможет уберечь других пользователей от рисков взаимодействия с такими адресами и их владельцами.
Штрихи к портрету ШАРД
Сервис «ШАРД» оценивает безопасность и выявляет риски криптовалют и операций с ними в самых популярных блокчейнах для широкой аудитории пользователей – от частных лиц до корпоративных клиентов.
«ШАРД» — российская разработка с использованием технологий машинного обучения и искусственного интеллекта для решения актуальных задач в финансовом секторе для корпоративных клиентов, банковской сферы и частных лиц. «ШАРД» использует только собственные разработки и уникальную базу данных, расположенную на серверах на территории России.
Сервис «ШАРД» позволяет проводить крипто-расследования в отношении подозрительных транзакций и адресов, а также запрашивать аналитическую поддержу и правовую помощь специалистов. Инструменты сервиса «ШАРД» помогают снизить риски операций с цифровыми активами и сделать криптовалютные операции максимально прозрачными, а риски – контролируемыми для всех участников.
