Сервис безопасности криптовалютных активов ШАРД рассказал на блокчейн конференции Сбера: «Финансы будущего: вызовы и возможности» о том, что объем средств для обмена криптовалют через банки РФ достиг 24-х миллиардов рублей. Данные были представлены на первом международном форуме Сбера для участников блокчейн-отрасли.
Эксперты ШАРД проанализировали публичные данные о предложениях обмена криптовалюты в России, размещаемые на криптобиржах и обменных сервисах для российских пользователей в Интернете. Основной объем российских сервисов обмена криптовалют, ввиду неопределенности с регулированием, составляют криптовалютные обменники, действующие без регистрации, а также без образования какой-либо организационно-правовой формы.
«Обмен осуществляется с помощью карт, эмитированных всеми крупнейшими банками страны. Это создает риски и пользователям, и самим банкам, чьи карты используются не только розничными пользователями, но и этими незарегистрированными обменниками», — прокомментировал Директор по аналитике сервиса безопасности криптовалютных активов «ШАРД» Федор Иванов.
Спикеры ШАРД также озвучили тренды криптоиндустрии за последние несколько лет на основе проведенных исследований:
- Одна из тенденций — рост числа крупных хакерских атак на криптосервисы. Их число выросло с 50 до 300 атак за последние 3 года. В 2020 году было совершено 50 крупных взломов на сумму $0.6 млрд, а в 2022 году объем похищенных в результате взломов средств составил уже $3,9 млрд после 300 атак.
- Доля финансовых пирамид, связанных именно с криптовалютой растет с каждым годом: с 16 % от общего числа до 58 % за последние 3 года. С 2020 года по настоящее время ущерб от крупных криптовалютных пирамид достиг $5 млрд. Общее количество финансовых пирамид в 2020 году составило 222 пирамиды, в 2021 году – 871, а в 2022 году – более 2000 пирамид.
- В результате действий регуляторов, атак и схем злоумышленников крипторынок продолжает терять десятки проектов, а новые появляются все реже: в 2020 году была создана 91 криптовалютная биржа, а в 2022 году появилось всего лишь 15 бирж. С 2020 года закрылись 239 криптобиржи.
С учетом перечисленных тенденций, эксперты констатируют, что спрос на обеспечение безопасности различных криптовалютных транзакций многократно растет среди частных лиц и профессиональных игроков рынка крипто — и фиатных валют.
По данным ШАРД, оценку риска цифровых активов необходимо выстраивать не только на анализе самих криптотранзакций. Криптопроект должен быть оценен с различных сторон, включая его основателей, финансовую состоятельность и прозрачность, информационную безопасность и санкционную устойчивость.
Модель оценки риска платформы ШАРД базируется на данных об отправителях и получателях транзакций, результатах оценки «поведенческих» признаков адреса и рисков сервисов обмена, откуда поступала или куда уходила криптовалюта. Используемые при оценке риска признаки соответствуют глобальным стандартам ФАТФ.
В отличие от большинства компаний в России, ШАРД использует собственные решения и базы данных, без привлечения иностранных сервисов. Это обеспечивает полную гарантию их сохранности и невозможность утечки сведений о проверяемых клиентами кошельках иностранным поставщикам информации.
Платформа использует инструмент визуализации транзакций, который позволяет провести собственное финансовое расследование, установить источник поступления криптовалюты и сервисы, через которые она выводилась. А с помощью отчета о риске адреса, можно получить самые важные данные об исследуемом адресе в удобном формате, пригодном для печати и отправке по электронной почте.
В дополнение к сервису оценки рисков и блокчейн-эксплореру в разработке находятся решения по хранению криптовалют для частных пользователей со встроенной оценкой риска хранящейся криптовалюты и сервис аудита смарт-контрактов, позволяющий оценивать и выявлять их потенциальные уязвимости.
